Sommet en planification financière 2023
Transfert d’entreprise

Panel 1 - Aspects financiers, humains et managériaux du transfert d’une entreprise

Sujets:

• La planification de relève: la prise de décision et identification des priorités de l’entrepreneure ou de l’entrepreneur. À qui, quand et comment le transfert s’effectuera.
• Le processus de transfert étape par étape: L’humain au cœur de la transaction. Les rôles des intervenantes, intervenants, expertes et experts.

Conférencières et conférenciers:

• Denis Ellefsen, conseiller en transfert d’entreprise, Centre de transfert d’entreprise du Québec (CTEQ)

Modératrice:

• Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale et secrétaire, Institut québécois de planification financière (IQPF)

Panel 2 - Incidences fiscales et juridiques du transfert d’entreprise et de l’intégration de la planification financière personnelle

Sujets:

• Le processus de transfert étape par étape: Aspects fiscaux, juridiques et légaux. Identification des risques
• L’intégration de la planification financière personnelle: S’assurer que les objectifs personnels en matière de retraite et de succession de l’entrepreneur(e) fassent partie intégrante du plan financier global.
  Nos expertes et experts échangeront sur la manière de prévenir les échecs possibles d’une transaction et la collaboration entre les intervenantes et intervenants. Il sera également question de conseils pratiques.

Conférencières et conférenciers:

• Mylène Goyette, CPA, D.E.S.S. fisc., propriétaire, comptable et fiscaliste, Goyette CPA inc.
• Me Marc-André Lavergne, LL.B., LL.M., D.E.S.S. fisc., notaire et conseiller juridique, Marc-André Lavergne Notaire
• Hugo Lehoux, M. fisc., Pl. Fin., conseiller principal, IG Gestion de patrimoine

Modératrice:

• Chantal Lamoureux, présidente-directrice générale et secrétaire, Institut québécois de planification financière (IQPF)

Mylène Goyette, CPA, DESS fisc.

Propriétaire
Goyette CPA inc.

Mylène Goyette a travaillé au sein d’un cabinet comptable situé sur la Rive-Sud de Montréal pendant plus de douze ans. Diplômée au D.E.S.S. en fiscalité aux HEC Montréal en 2015, elle agissait à titre de directrice en fiscalité et y a effectué des planifications fiscales et des réorganisations corporatives, notamment dans un contexte familial. Elle était aussi responsable de clients corporatifs pour lesquels elle participait à la préparation des états financiers ainsi qu’à la planification de leurs affaires. Elle poursuit maintenant son parcours professionnel au sein du cabinet qu’elle a créé, Goyette CPA Inc.

Lauréate 2013 du prix CPA Émergence des CPA de la Montérégie, Mylène s’est également démarquée tout au long de son parcours académique, accumulant mérites et distinctions.

Ayant un intérêt marqué pour la formation de la relève et le développement des connaissances en fiscalité, elle agit à titre de formatrice en fiscalité pour des cours offerts par l’Ordre des CPA.

Denis Ellefsen, Ing., MBA

Conseiller en transfert d'entreprise, Région | Montérégie
CTEQ

Denis a rejoint le CTEQ en 2021 fort d’une expérience d’accompagnement en transfert d’entreprises depuis 2013. Ingénieur de formation et diplômé MBA des HEC Montréal, il cumule plus de 30 ans d’expérience professionnelle au sein de grandes et petites entreprises tant à l’international qu’au niveau local, et ce, à différents postes de gestion dans les secteurs du manufacturier, de la construction et des services. Il a notamment œuvré comme directeur général, en gestion/restructuration des opérations, en gestion commerciale et en gestion qualité.

Son expérience d’accompagnement à titre de conseiller et de consultant auprès de propriétaires d’entreprises lui servira entre autres pour guider les cédants au travers du processus de transfert. À titre de mentor d’entrepreneur au sein du Réseau Mentorat, Denis est accrédité en transfert d’entreprise et en mentorat d’entrepreneurs immigrants. Il pourra ainsi aider les repreneurs à réussir efficacement leurs projets de transfert d’entreprise.

Lui-même entrepreneur, Denis connaît bien les enjeux auxquels font face les entrepreneurs d’aujourd’hui et est en mesure de contribuer au succès de ceux-ci dans le contexte du repreneuriat. Il jouit d’un vaste réseau de contacts diversifiés dans la grande région de la Montérégie qu’il sait mettre à profit pour ses clients et partenaires. Toujours impliqué bénévolement dans sa communauté au sein de plusieurs organismes locaux, il est entre autres, président du conseil d’administration d’un orchestre symphonique régional.

Il est reconnu pour ses qualités d’écoute et ses interactions tant dynamiques que synergiques auprès des gens avec qui il collabore.

Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA

Présidente-directrice générale et secrétaire
Institut québécois de planification financière (IQPF)

Passionnée gestionnaire possédant trente ans d’expérience dans le domaine de la gestion des ressources humaines au sein de grandes entreprises privées et publiques, Chantal Lamoureux, CRHA est reconnue pour son dynamisme, son pragmatisme et sa capacité à créer des partenariats d’affaires réussis. Fière d’avoir réussi à créer et diriger des équipes multidisciplinaires pour concevoir, déployer, et évaluer des projets d’envergure qui ont permis d’accroître la contribution RH à l’atteinte des objectifs d’affaires, Chantal a choisi de s’impliquer activement dans le développement de la profession de planificateur financier, qu’elle estime essentielle, unique, complexe et encore trop souvent méconnue. Sa mission? Contribuer au bien-être financier des québécois en soutenant la mission de protection du public de l’IQPF par le biais de formations pertinentes et efficaces.

Marc-André Lavergne, LL.B., LL.M., D.Fisc.

Professionnel en planification financière
BGY services financiers intégrés inc.

Notaire spécialisé en droit corporatif et fiscal, Me Marc-André Lavergne se consacre sans réserve à épauler les PME québécoises dans la réalisation de leurs projets d’affaires et à les aider à croitre à travers l’innovation, la saine gestion et l’élaboration de stratégie corporative. Son expertise lui permet rapidement d’établir un diagnostic légal et fiscal d’une entreprise et de mettre en œuvre des solutions afin de favoriser l’atteinte de ses objectifs.

Leader rassembleur, rigoureux et ayant à cœur l’aspect humain autour des relations d’affaires, il offre un service clé en main qui répond parfaitement aux besoins des entrepreneurs et des PME québécoises. De par son implication engagée au sein des organisations, il sait les aider à affronter les nombreux défis, notamment juridiques et fiscaux, qui se dressent devant elles, tout en optimisant leurs résultats.

Hugo Lehoux, Pl. Fin. | M. Fisc.

Conseiller principal
Équipe Lehoux & Associés

Avant de faire le saut dans le monde des affaires et d’amorcer sa carrière comme conseiller à IG Gestion de patrimoine en 2005, Hugo Lehoux a été hockeyeur professionnel. Cette formidable expérience lui a permis d’acquérir des aptitudes clés de discipline, de leadership et de détermination qui l’amèneront à compléter ses études universitaires en finance, avec une mention d’excellence, et à obtenir son titre professionnel de planificateur financier.

En 2018, il a terminé une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke dont le mémoire portait sur l’étude de la meilleure structure d’épargne-retraite pour les propriétaires d’entreprises. Son vif intérêt pour les questions d’actualité peut s’entendre toutes les semaines à une tribune radiophonique hebdomadaire en Beauce, et il collabore également à la rédaction d’articles de journaux.

Hugo et son équipe se sont qualifiés à plusieurs reprises (2012, 2013 et de 2015 à 2022) à l’Académie du président, une distinction qui récompense les conseillers ayant atteint le premier percentile à IG Gestion de patrimoine.

En plus de siéger au conseil d’administration de la Fondation du Cœur Beauce-Etchemin, Hugo occupe le poste de vice-président au conseil d’administration de l’IQPF.

Karen Rondeau

Stratège en planification complexe, Protection du vivant
Canada Vie

Karen a amorcé sa carrière à la Great-West en 1999 en Protection du vivant. Elle a occupé plusieurs rôles, dont le leadership de l’équipe de Montréal durant plusieurs années. Comme stratège en planification complexe, Protection du vivant, elle se spécialise dans les dossiers commerciaux, et les dossiers de grandes tailles. Elle collabore avec tous les réseaux de conseillers et couvre la province de Québec. Karen est une ambassadrice de la Canada Vie et partage sa passion pour la protection du vivant.

Charles Tanguay

Président
Brault & Martineau, Tanguay et Economax

Charles Tanguay a grandi au cœur de l’entreprise familiale que représente Ameublements Tanguay. Créée en 1961 par son grand-père Maurice Tanguay, Charles fait partie de la 3e génération à diriger l’entreprise, après son père Jacques. Ce fleuron québécois est devenu, au cours des 60 dernières années, un leader en commerce du détail et est aujourd’hui présent dans tout l’est du Québec avec ses 11 succursales.

En 2010, Charles est diplômé d’un baccalauréat en administration des affaires, concentration comptabilité (B.A.A.) de l’Université Laval. En 2011, il commence à travailler pour l’entreprise familiale tout en poursuivant ses études où il complète un certificat en comptabilité de management (CMA) en 2012. Il devient également titulaire d’une maîtrise en comptabilité (MBA) et obtient son permis en comptabilité publique (CPA) en 2018, année où il assume le rôle de vice-président ventes et finances pour Tanguay.

Lors de son arrivée en poste et tout en respectant les traditions qui ont fait le succès de Tanguay, Charles apporte de la modernité en intégrant de nouvelles technologies, tant au niveau de la logistique opérationnelle que l’expérience client dans son ensemble. Désirant créer de nouveaux styles de consommation, il développe et met en place des stratégies innovantes qui permettront à l’entreprise de conserver sa position de leader dans le marché du commerce de détail.

Avec l’impact de la pandémie, l’entreprise a dû réagir rapidement pour survivre et a fait un virage numérique important. Le développement de nouveaux marchés par l’accroissement de son offre de produits et l’arrivée de nouvelles technologies sur sa plateforme de commerce en ligne ont permis à l’entreprise de se distinguer dans une industrie des plus compétitives.

En septembre 2022, le Groupe BMTC, qui rassemble les bannières Brault et Martineau, Tanguay et Economax, annonce que Charles Tanguay devient le nouveau président de ses trois bannières, regroupant ainsi près de 30 magasins répartis sur l’ensemble du territoire québécois. Il procède également à la consolidation de ses systèmes informatiques, de ses unités de travail, de ses processus d’affaires ainsi que l’expérience client offerte au sein de toutes ses bannières.

Aujourd’hui, la grande majorité de son temps est dédiée à l’implantation d’un système de mesures de performance qui permettra d’améliorer l’ensemble des processus organisationnels de l’entreprise de même que ses filiales et, par conséquent, la performance financière de l’organisation.

Maripier Tremblay

Professeure titulaire, Département de management, FSA ULaval

Maripier Tremblay est professeure titulaire à la Faculté des sciences de l’administration de l’Université Laval (FSA ULaval). Elle est responsable de la Chaire de leadership en enseignement sur le développement de l’esprit d’entreprendre et de l’entrepreneuriat. Elle enseigne dans le domaine de l’entrepreneuriat et de la transmission et relève d’entreprise.

Elle a fondé, en 2016, avec le soutien de la Caisse de dépôt et placement, l’Académie entrepreneuriale ULaval-CDPQ, un programme de formation pour les entrepreneurs à fort potentiel. Membre du conseil d’administration d’Entrepreneuriat Laval depuis 2016, elle en a assuré la présidence de 2017 à 2020. Elle est formatrice au Collège des administrateurs de sociétés sur le thème de la gouvernance des PME.

Au cours des dernières années, elle a co-écrit l’ouvrage «Déconstruire les mythes pour mieux accompagner une diversité d’entrepreneures» paru aux Presses de l’Université Laval (PUL) en 2020, «Les entrepreneurs des générations X et Y» paru aux Éditions Ellipses en 2019 ainsi que «La relève entrepreneuriale: le parcours de vingt repreneurs» paru aux Éditions JFD en 2016.